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2024年11月8日最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》修订通过,将在2025年1月1日起施行。洗钱是一种严重的犯罪行为,它不仅破坏了金融秩序,还为其他犯罪行为提供了资金支持。随着各国对洗钱打击力度的提高,犯罪分子亦越来越狡诈,出现了很多只有你想不到没有犯罪分子做不到的洗钱方法,下文拟从九大惯用手段探讨洗钱方式。 & K! Y* _# u; r9 d
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注:本文为打破信息壁垒,帮助普通人快速甄别犯罪,不是教学,请观者知晓。
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1、直播打赏洗钱:主播会与打赏者约定按照比例返还打赏收益,这种直播打赏回流是一种主播默认的潜规则,从而将黑钱洗白了,这种生态便为洗钱提供了温床。 4 C- n5 ]+ s+ Q B- u2 ?
' p7 y8 l0 k# r9 y. |* L$ o! E2、拍卖洗钱:将原本价值很低的拍品炒到一个天价成交,这也是贪污贿赂犯罪中的行贿的惯用方法,通过竞拍的方式,成功的将黑钱洗成了白钱。
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3、购买彩票洗钱:比如一个人中奖500万,犯罪分子找到中奖者花500万原价购买中奖彩票,中奖者节约了20%所得税,犯罪分子也成功将黑钱洗成了彩票中奖款。
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4、虚拟货币洗钱:虚拟货币的匿名性让交易双方的身份通常难以被直接识别,而且虚拟货币不受国界限制,可以在全球范围内进行交易和转移,简直可以说是为犯罪而生,仅仅需要一串密钥或者一个小小的U盘,就可以轻松转移巨额财产而不被监管。 7 [4 D, I0 d" b- }/ C4 }- m: ]' |
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5、空壳公司洗钱:犯罪分子以他人名义在境内外注册数家空壳公司,将违法所得注入这些公司,然后在这些公司之间虚构交易大量频繁转账,最终一层套一层后以股东分红或个人收益的方式成功将黑钱洗白。 3 Z6 d- D/ {! l6 w9 H; L
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6、影视剧投资洗钱:行为人将黑钱以投资影视剧的拍摄方式花出去,后期的票房收入就变为合法的收入来源。 ) c. l; U+ M- a/ k
. a+ m8 ?+ b% u |7 U' d7、赌场洗钱:赌场的规则是需要先将钱换成筹码,事后再将筹码换成现金。很多富商去澳门赌场压根不是去赌钱,他们一般跟赌场约定一定比例的手续费,进去逛一圈然后就带着白钱出来了。
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6 s' D8 }3 @) B" x- m8、利用证券业和保险业洗钱:通过复杂的金融交易,如股票、债券、期货等,以及购买高额保险后退保等方式,掩盖资金来源 , r( N4 i, E9 b5 |& J* c
6 S, @9 _$ z v. g* x9、利用离岸金融中心:在银行保密天堂等国家和地区,通过匿名公司或个人资产过度保密措施,隐藏了资金真实来源。 : q* w0 c- O0 S- g* a0 C* f/ i
`/ d5 s# L* i H3 U以上行为“看似很行,实则很刑”,阳光下没有新鲜事,唯有遵纪守法才能平安一生。 3 s: b- c8 u: `1 _
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