银行卡里突然收到一笔钱！赶紧报警，或者让银行原路返回

骑白马的王子

如果你的银行卡突然收到一笔钱
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而此时
1 b* I0 E8 i$ ^; e有人联系你声称是他转错了
要求你再转给他
6 ^! {* V& F+ K# m' k3 c5 D9 G! E$ o你会怎么做？
反诈君建议您
5 i& ]8 i4 K# P) W3 P% e直接向银行说明情况或直接报警
! x( |; `' u$ a因为这可能是诈骗或涉嫌洗钱等违法行为
9 E# ~+ j& V9 p开门做生意的店老板好心帮助了顾客
( h$ O! O; c8 T5 {5 N6 T  ]( r却莫名其妙成了洗钱帮凶
- X3 R# u  F* }6 \& p/ Z  C; h3 R& K这个“洗钱”新套路真是防不胜防
# J, }5 H, ~4 V0 k让我们一起来看看吧

真实案例一
老李在火车站附近经营一家小饭馆，老李做人宽厚，手艺也不错，店里的生意自然而然也就火爆起来。
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8 F$ |" ^. X/ f! j% H$ |3 p这一天，一个小伙子来到店里吃饭，结账时，小伙子说自己的钱包丢了，问老李能不能让家里人把钱转到老李的微信上，老李提现之后再将现金交给自己，这样的话，方便自己买票搭车回老家。

老李想着这也不是什么大事，出门在外，能帮一手是一手，便同意了。

- W1 y9 m9 N/ y. B9 B这个小伙子便拍下了老李的收款二维码，并将收款二维码发给其“父亲”，一分钟之后，老李收到了小伙子“父亲”转来的9050元。

- f! R7 k  p! l: _- B7 w  n8 l' p! T7 C( \随后老李将收到的钱提现，把9000元现金交给了小伙，至于多出的50元，小伙子坚持让老李收下，就当是吃饭钱和辛苦费。

, u2 g4 F$ M- Z0 M3 P1 c- G第二天，老李突然发现自己的微信号被冻结，经查询，老李才知道骗子拍下了自己微信收款二维码信息，接收了电信网络诈骗案件受害人的转账，而自己的微信号因为帮助诈骗分子套取现金，被公安机关依法予以冻结。

5 S: Y# M4 B2 A, R; S/ t$ o, n与老李有同样遭遇的还有王阿姨。

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真实案例二
王阿姨是一家早餐店的老板，有一天，一名陌生女子加上了王阿姨的微信，说要买50元钱的早餐，让王阿姨送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。
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, s# r+ @* L5 k王阿姨当时感觉有点奇怪：明明加了微信，对方为什么不直接通过微信付款呢？可能微信没有绑定银行卡吧。这件小事，王阿姨没放心上。
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7 B8 |- s6 U+ k# \5 l8 c* l第二天，该女子再次联系王阿姨表示自己要买60元钱的早餐，要求还是将早餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款，要求王阿姨提供银行卡账号。王阿姨便将银行卡账号和名字发给对方。

  _2 U9 K6 y7 U+ d8 v不一会儿，王阿姨便收到一笔10000元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让王阿姨将多余的钱通过支付宝返还给她，王阿姨便转账给了对方。
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7 Y# J  @7 t) D% J当天，王阿姨的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，王阿姨的银行账户因此被依法冻结。

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% z0 X' l( k' F0 @9 l4 a问题来了
6 p: @! f) m  m面对这种“洗钱”新套路
广大商户应该如何防范？

4 {+ i0 N/ g/ ^: d" m) y) R) H反诈君提醒
7 D: ^# K' l( B1、不要用自己的微信钱包、银行账户替他人提现，也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。
4 ]1 t$ ?5 e! g. n) u& u) Q) Z) a" S% M
, ~( |* G9 v% I& ?7 S# [6 r2、要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

3、若不幸被骗，立即拨打110或到就近派出所报案，保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警，止损快！


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