银行卡里突然收到一笔钱！赶紧报警，或者让银行原路返回

骑白马的王子

如果你的银行卡突然收到一笔钱
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8 A& t+ K8 r+ r6 r# R9 c3 K! v而此时
! F# b, T5 P+ U9 Y* A( ^9 D' t有人联系你声称是他转错了
要求你再转给他
* f( D# `' p$ t% w& r& F  m; Q你会怎么做？
反诈君建议您
直接向银行说明情况或直接报警
' V/ D( t) i9 m3 j8 @. p因为这可能是诈骗或涉嫌洗钱等违法行为
+ B3 {/ ?8 q$ Z) J开门做生意的店老板好心帮助了顾客
$ I9 w* U. O( Q, u4 I却莫名其妙成了洗钱帮凶
这个“洗钱”新套路真是防不胜防
让我们一起来看看吧

真实案例一
! g; m8 Q/ J. O/ v- n老李在火车站附近经营一家小饭馆，老李做人宽厚，手艺也不错，店里的生意自然而然也就火爆起来。
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4 H) w' ^. C* N5 j' a6 D这一天，一个小伙子来到店里吃饭，结账时，小伙子说自己的钱包丢了，问老李能不能让家里人把钱转到老李的微信上，老李提现之后再将现金交给自己，这样的话，方便自己买票搭车回老家。
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8 u: q. T- r' z' f' c; e* R老李想着这也不是什么大事，出门在外，能帮一手是一手，便同意了。
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9 u7 F& b! d! {2 [6 D这个小伙子便拍下了老李的收款二维码，并将收款二维码发给其“父亲”，一分钟之后，老李收到了小伙子“父亲”转来的9050元。
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随后老李将收到的钱提现，把9000元现金交给了小伙，至于多出的50元，小伙子坚持让老李收下，就当是吃饭钱和辛苦费。
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第二天，老李突然发现自己的微信号被冻结，经查询，老李才知道骗子拍下了自己微信收款二维码信息，接收了电信网络诈骗案件受害人的转账，而自己的微信号因为帮助诈骗分子套取现金，被公安机关依法予以冻结。
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5 u& W! r8 ]: A$ ]与老李有同样遭遇的还有王阿姨。


真实案例二
8 N0 V9 u" |1 @& C* b5 y: D1 r9 M王阿姨是一家早餐店的老板，有一天，一名陌生女子加上了王阿姨的微信，说要买50元钱的早餐，让王阿姨送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。

/ u6 {' c& M+ \1 }王阿姨当时感觉有点奇怪：明明加了微信，对方为什么不直接通过微信付款呢？可能微信没有绑定银行卡吧。这件小事，王阿姨没放心上。

第二天，该女子再次联系王阿姨表示自己要买60元钱的早餐，要求还是将早餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款，要求王阿姨提供银行卡账号。王阿姨便将银行卡账号和名字发给对方。

不一会儿，王阿姨便收到一笔10000元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让王阿姨将多余的钱通过支付宝返还给她，王阿姨便转账给了对方。

当天，王阿姨的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，王阿姨的银行账户因此被依法冻结。


问题来了
面对这种“洗钱”新套路
0 I) I: P9 u5 J1 @+ o9 p" v4 O广大商户应该如何防范？
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反诈君提醒
" t& t% I" T7 `" g3 Q7 s1 H  r' s1、不要用自己的微信钱包、银行账户替他人提现，也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。

2、要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

, g4 M0 h! i9 a/ a3、若不幸被骗，立即拨打110或到就近派出所报案，保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警，止损快！

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