/ d% t/ o3 ^. w7 N* q案例一:银川市兴庆区法院2015年始通过冻结失信被执行人的机动车驾驶证并不予审核的方法,执结了多起执行案件。目前,该法院执行局正在和辖区内的多个部门进行协调,打算进一步扩大冻结“老赖”的其他资格证及相关证明,让一些靠“证”吃饭、靠“证”生活的老赖寸步难行。# i+ w t! h* C9 q
案例二:河北省沧州市海兴县法院在一起抚养费案件的执行过程中了解到某长期未结案件的被执行人拥有B本驾驶证,并从事货运工作,于2017年7月13日冻结被执行人驾驶证,不给其驾驶证年检的机会,消除其对抗执行的本钱。 ) Z% _8 b4 |1 O4 c) u5、坐火车出行将被“人脸识别”锁定。 * Q7 x; v2 z! S9 p" I2021年7月13日,长沙市中级人民法院同长沙铁路公安处会签“执行查控协作工作机制”,借助“人脸识别”、“实名制”售票查询、“实名制”进站核验等系统,精准查找被执行人。长铁公安处根据法院执行办案需要,将被执行人信息录入“实名制”管控系统,利用“人脸识别”系统,“实名制”售票查询系统,“实名制”进站核验等系统,精准查找、临时控制被执行人,及时通知并移交相关法院执行局。$ l l3 {6 U4 n
四、全方面限制措施 8 K7 Z( F: I( S) U1、限制高消费。+ V5 @% |& I0 N {/ e' G
根据2015年7月22日起施行《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条规定,限制如下高消费: 8 O3 |, ], u- \: aa)乘坐交通工具时,选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位; : [# a9 a+ n+ n9 `0 b! rb)在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;+ K( \- L5 `: o' q3 _9 k6 K
c)购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋;: @$ y, T/ b$ ?4 K4 y/ n% R; p: j
d)租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公; $ X* v% l0 B$ Y9 Y4 j( Fe)购买非经营必需车辆; 5 n2 k6 J7 B1 `f)旅游、度假; f/ c' i% C' C# j8 H u) O
g)子女就读高收费私立学校; $ _( d& Q$ w, ?1 ~h)支付高额保费购买保险理财产品; 1 Z/ ~& A+ J% u6 |i)乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。 ) L* G/ I+ I7 g3 r2、从事特定行业或项目限制。2 o, y- H+ P% @
" i& h" m, f5 r/ U6 r3 s2016年9月25日中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《关于加快推进失信被执行人信用监督、警示和惩戒机制建设的意见》,提出了全方面的限制,从事特定行业或项目限制包括: ' _3 t3 E7 B" M! W/ U. La)设立金融类公司限制。 " r \5 L+ y6 j1 ~3 O8 b& qb)发行债券限制。: q0 I5 f7 B$ ?: p; {- X
c)合格投资者额度限制。2 r' v5 O7 M/ U$ i" ?# K
d)股权激励限制。: g. `1 M% `1 D( {/ `2 {' y$ }
e)股票发行或挂牌转让限制。9 u4 r0 s" ^2 ^3 w! T5 }
f)设立社会组织限制。) T+ f# E1 Z- s, z3 U" G/ I
g)参与政府投资项目或主要使用财政性资金项目限制等。2 f' O9 g% j \
另2016年1月20日,由国家发展改革委和最高人民法院牵头,人民银行、中央组织部、中央宣传部、中央编办、中央文明办、最高人民检察院等44家单位联合签署了《关于对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录》,共提出55项惩戒措施,对失信被执行人设立金融类机构、从事民商事行为、享受优惠政策、担任重要职务等方面全面进行限制。5 ~; D) {. j9 }
3、政府支持或补贴限制。1 a l$ O( N- A6 J& C6 q# u; |3 Y
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a)获取政府补贴限制。限制失信被执行人申请政府补贴资金和社会保障资金支持。 . F2 N9 ^8 h' f6 V% f& Qb)获得政策支持限制。限制失信被执行人在获得政府补贴,在审批投资、进出口、科技等政策支持方面的政策。: f! ]* Q, v8 `- w: {. z% C$ K
4、任职资格限制。1 Z! d* t. V' U
( }* u* ~* S7 }+ X8 C# ^a)担任国企高管限制。 j- |5 M( T; R5 d! g9 F5 Z+ ub)担任事业单位法定代表人限制。 . n1 q- L+ G' n1 s8 ? |c)担任金融机构高管限制。8 P+ E- V9 Y" }: e$ F
d)担任社会组织负责人限制。; i9 y1 }6 h. `9 K7 f$ i. w
e)招录(聘)为公务人员限制。 {# h7 l% \) E, lf)入党或党员的特别限制。 . w7 V; M; C# Sg)担任党代表、人大代表和政协委员限制。1 J, N. _! {/ R
h)入伍服役限制等。 1 l& ]! O; p: L* C( j7 p5、准入资格限制。 ' ^3 v1 P i, S " j( ~& J0 x) Z7 E' da)包括海关认证限制。8 [) V! J" [* O
b)从事药品、食品等行业限制。 a: v4 R; H9 V. x( ]6 ic)房地产、建筑企业资质限制。 ' T0 B0 a4 E1 _6 q4 j6、荣誉和授信限制。* q f* g- [/ R. J! s
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a)授予文明城市、文明村镇、文明单位、文明家庭、道德模范、慈善类奖项限制。$ v' i1 G+ v* \' f4 E( O
b)律师和律师事务所荣誉限制。 % o0 m7 I5 O. z( Kc)授信限制。 5 X# L: u1 Q# `2 r4 e7、特殊市场交易限制。 6 j! t: r7 \" \ ( n, G9 d' Y2 u( ma)从事不动产交易、国有资产交易限制。 |2 H, s1 O1 Z6 F' S
b)使用国有林地限制。 ?* z8 ~! a4 t- ]6 U: P$ E! @
c)使用草原限制。 0 n' V7 ]# a) ^d)其他国有自然资源利用限制。3 m+ {, J+ X" r* V; o' C3 P
(以上第2-7详细请阅读《关于加快推进失信被执行人信用监督、警示和惩戒机制建设的意见》) 8 f3 N: P4 \9 Q4 c; I2 F1 M8、不能担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。 4 t+ _9 ?$ e b/ c/ x. ?) L$ e& E9 e" E1 e! B
2014年3月中央文明办、最高人民法院、公安部、国务院国资委、国家工商总局、中国银监会、中国民用航空局、中国铁路总公司关于印发《“构建诚信惩戒失信”合作备忘录》的通知(文明办[2014]4号),明确失信被执行人为自然人的,不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。( K: I- N8 J& K. z. ` n' Z$ ^
9、限制投标人、招标代理机构、评标专家以及其他招标从业人员招投标活动。 6 V! a2 r$ n# N6 r6 x: Q! ~* N3 k : }. H# H; [1 s- b7 O" u, j2016年9月22日最高人民法院、国家发展改革委等9部门联合公布《关于在招标投标活动中对失信被执行人实施联合惩戒的通知》,限制失信被执行人的投标活动、招标代理活动、评标活动、招标从业活动。 4 l: q( q% s- f2 y0 {- s! w10、限制支付宝,芝麻信用等网络支付工具和授信。9 g6 H; n, C6 B
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2015年7月24日,最高法与芝麻信用签署对失信被执行人信用惩戒合作备忘录,最高人民法院官方授权第三方商业征信机构通过互联网联合信用惩戒。芝麻信用会同淘宝、天猫、神州租车、趣分期、去哪儿旅游、我爱我家相寓等各应用平台在消费金融、蚂蚁小贷、信用卡、P2P、酒店、租房、租车等场景全面限制失信被执行人,压缩失信被执行人生存空间。主要措施有:限制失信被执行人申请贷款、融资等金融行为;限制失信被执行人通过淘宝或天猫平台购买机票、列车软卧、保险理财产品及非经营必需车辆、旅游、度假产品等;限制预定三星级以上宾馆、酒店;限制失信被执行人在互联网的奢侈品交易等高消费行为。6 q; n2 S4 ]( u/ ^
11、限制网签备案等不动产交易行为。 3 b- g0 S7 T! o2 a7 Z 8 {: G4 t5 h6 m2 ~国家发展和改革委员会、最高人民法院、国土资源部2018年3月1日联合发布《关于对失信被执行人实施限制不动产交易惩戒措施的通知》,限制老赖参与房屋司法拍卖、取得政府供应土地、并采取信息互通和共享等措施。. q4 z, @: I. ?
2019年8月1日,住建部发布《房屋交易合同网签备案业务规范(试行)》,明确“老赖”不得进行房屋网签备案。- R3 F+ k6 P5 |7 }0 \0 S' ?
12、限制开立新的银行账户和微信支付账户。 " T4 Q, |+ z. }* N7 a( S( E, z0 B ; t7 G! F) x: {; ~, a北京市第二中级人民法院向微信负责电子支付业务的财付通支付科技有限公司发出司法建议,建议微信修定系统,支持超额冻结及不允许未完成法定义务的被执行人开立新账户。 0 e' M" m8 V8 s) i& k北京市朝阳区人民法院向中国人民银行营业管理部发送了司法建议:一是限制失信被执行人开立新账户;二是对于失信被执行人的专类账户额度进行限制;三是醒目告知失信被执行人惩戒内容;四是禁止失信被执行人办理基金、理财类的到期回款账号变更业务。" L; ~$ j& h% [- d3 K
13、对被执行人账目进行审计。 . t9 w$ [6 m: h; ?8 \9 R2 H 0 h5 l* r6 ?8 r! H7 t作为被执行人的法人或其他组织不履行生效法律文书确定的义务,申请执行人认为其有拒绝报告、虚假报告财产情况,隐匿、转移财产等逃避债务情形或者其股东、出资人有出资不实、抽逃出资等情形的,可以书面申请人民法院委托审计机构对该被执行人进行审计。 6 C8 y1 v3 |% ~) Z8 S( f# j- s0 u14、限制失信被执行人子女就读高收费民办学校。 ( A" O q: x' i7 ] m, S" X# r6 i“老赖”未清偿完毕债务,其子女不得就读高收费民办学校。- a8 v( k3 a4 s: P I {+ y4 \
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五、方便快捷强力执行行为 * Q& b, I, R. T: {6 i1、网络快速查询及执行查控。0 U2 g j4 j" W5 E& I/ B
2016年3月最高人民法院和公安部联合下发了《关于建立快速查询信息共享及网络执行查控协作工作机制的意见》,该意见主要包括五方面的协作内容:8 h: o% q3 L/ v$ X/ j+ S
一是信息共享。最高人民法院与公安部共享执行案件信息、失信被执行人信息及司法审判信息;$ F2 z9 e) p! l0 p, _; X: z
二是查询反馈。公安部协助人民法院查询反馈被执行人身份信息、被执行人出入境证件及出入境信息、被诉讼保全被告的出入境证件信息以及被诉讼保全被告、被执行人的车辆登记信息等; 7 w! `, h: H* }% o) P x# \( J/ h三是限制出境。公安机关协助人民法院限制被执行人出境; 8 e6 M0 p$ e+ s; O1 \四是查控车辆。公安机关协助人民法院查找、冻结车辆;: A1 `. K2 B3 M6 ?5 B) Q) @
五是查找被执行人。公安机关协助人民法院查找下落不明的被执行人。 * C% [& p" |" s) {, V& p; ~) Y2、每六个月查询一次财产。, g; P2 L1 a2 F1 b3 k5 g. r
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2016年11月7日,最高院发布的《最高人民法院关于严格规范终结本次执行程序的规定(试行)》,其中第九条终于明确“终结本次执行程序后的五年内,执行法院应当每六个月通过网络执行查控系统查询一次被执行人的财产,并将查询结果告知申请执行人。” 8 H) N/ d8 ]9 u4 g8 i0 |3、将身份证、护照等所有法定有效证件全部关联捆绑进行惩戒。' {$ x* e3 g; b3 X6 W& j P, P
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中央全面依法治国委员会2019年7月14日发布《关于加强综合治理从源头切实解决执行难问题的意见》,提出健全网络执行查控系统、建立健全查找被执行人协作联动机制、加快推进失信被执行人信息共享工作、完善失信被执行人联合惩戒机制、加大对拒不执行生效判决、裁定等违法犯罪行为打击力度等执行联动机制建设意见,提出将身份证、护照等所有法定有效证件全部关联捆绑进行惩戒。 3 J2 o0 q, [0 K4、总对总查询婚姻登记信息等信息。 8 f q1 c5 l0 B" L E6 D# X# D% W# Q4 o2018年3月,最高人民法院近日与民政部正式签署《关于开展部门间信息共享的合作备忘录》,建立信息共享机制。最高人民法院与民政部通过网络专线实现共享当事人的婚姻登记信息、低保信息(包括家庭收入信息)、社会组织登记信息、涉婚姻和涉社会救助对象收入财产的案件信息、失信被执行人(社会组织)名单信息等;同时民政部对纳入失信被执行人名单的社会组织加强管理,实施信用约束和联合惩戒。! L+ j' v' N9 O; d
5、执行神技破解执行难。4 a& d' |" i9 o3 K
0 n2 R! ]1 e; K! \+ [, R9 y: V针对执行难的问题,不少法院采取执行神技,力图破解执行难问题,如:; S+ o( G5 o; }: j
(a)北京朝阳建立“案款管家”电子专户,高效划拨案款;6 y/ p% H( X. S- j1 [4 k) r
(b)浙江宁波建立“移动微法院”全流程线上操作,当事人在线见证执行;- F- w- N- U9 C6 y/ M
(c)安徽蜀山使用“易执行”整合40+家互联网平台,精准推送失信信息; ; t2 l0 U, s) \6 t(d)厦门湖里采取易判“六爪龙”机器人24小时不间断工作,随案智能生成108种执行法律文书,节省法官80%查控与文书工作量;, ~$ X* q5 N* e5 Z/ Q* B2 u4 y
(e)广东广州建立“移动执行”手机APP 一键呼叫,连线指挥; , A0 t1 b2 \2 r; e' U" z(f)福州鼓楼执行110制度,主要负责司法拘留、扣车、协助收房以及对涉嫌拒执罪当事人采取强制措施等,有利于发挥执行强制力和社会威慑力。6 U: L3 a! X0 c( _) }
(g)长沙芙蓉区法院2020年1月8日首次启用“电子封条”查封涉案房产。 # }2 a+ J$ a& c, {六、全面曝光措施 # `# V6 q) x; w. A 5 h3 I+ i' G( y) S. d* w7 D5 V1、设立专门平台全面曝光。' s/ r1 I! K' m* k
根据《中宣部、最高法、银监会下发关于创建完善失信被执行人曝光平台的通知》要求各地各有关部门要在2017年年底前搭建完成省级的失信被执行人曝光平台,在两年内将平台建设成为当地家喻户晓的信用平台和执行名片。有条件的市县级有关单位,也要探索搭建本级失信被执行人曝光平台。 1 y9 b& h! Z7 @! Z9 U2、通过全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台、有关网站、移动客户端、户外媒体等多种形式向社会公开,供公众免费查询。 ( ^% b* _) A! G4 ]1 l k1 M* N1 C: S& l9 f4 i: q, g根据联合惩戒工作需要,人民法院可以向有关单位推送名单信息,供其结合自身工作依法使用名单信息。对依法不宜公开失信信息的被执行人,人民法院要通报其所在单位,由其所在单位依纪依法处理。利用报纸、广播、电视、网络等媒体,依法将失信被执行人信息、受惩戒情况等公之于众;! F2 ?. T) X* y5 w9 y \6 N
3、通过“信用中国”网站和企业信用信息公示系统向社会公布。& T$ z! j+ v8 H5 {' |
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目前企业信用信息公示系统和社会不少企业信息查查网站和APP,比如企信宝等均能查询到企业的失信信息。; j3 K( s V7 k% H! O% u
4、通过主要新闻网站向社会公布。 T& J! A" K3 ~7 M y' O1 T. v0 A9 t/ Q% h+ g
目前各地个法院均采取了部分措施在当地主要新闻媒体或其他手段对失信人信息向社会进行公布。7 B$ d3 g0 u" |; D- h0 q/ F
5、部分地方在公共场所(比如火车站、各商业广场等)通过大屏幕轮番播放当地失信人名录。 + X, p" |) ]8 T+ m $ l( B4 d/ h- n3 U) u3 B$ A' H目前全国大部分地区均已经采取或实施了在各大商业广场等地大屏幕播放失信人信息,取得良好的效果。 / A1 }, x- ?% c2 Y& [6、对老赖在今日头条APP弹窗。 5 h9 E( P( S) D; S. T & b$ a8 U) N4 t: ]' C. ?6 ?河南省高院2017年8月18日与今日头条正式联手打造全国首家省级法院老赖网络曝光平台,充分利用豫法阳光政务头条号矩阵开展“老赖曝光”活动,助力解决执行难。# Q% F9 d& B) V7 a( u+ v; o
目前,全国已有三千多家各级法院部门入驻“今日头条”,涵盖了31个省市自治区,且全面覆盖到地市、区县法院。 9 L# `$ z |# c' V9 |4 s7、APP标注老赖号码。2 N6 G& |: @* S4 i4 X- n
- T/ E! K G ?/ t北京朝阳法院2017年8月28日与360公司达成技术合作,通过“360手机卫士”APP协助法院以电话号码标注的方式对失信被执行人进行公布。借助手机APP标注失信被执行人,将进一步提高执行威慑,促使其主动履行债务,进而维护并实现申请人的合法权益。- i- B5 t' p0 O, b
8、“失信人彩铃”措施。9 F( k- x s8 r% w" H z2 |! J* r