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2024年11月8日最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》修订通过,将在2025年1月1日起施行。洗钱是一种严重的犯罪行为,它不仅破坏了金融秩序,还为其他犯罪行为提供了资金支持。随着各国对洗钱打击力度的提高,犯罪分子亦越来越狡诈,出现了很多只有你想不到没有犯罪分子做不到的洗钱方法,下文拟从九大惯用手段探讨洗钱方式。
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7 o8 a; ?) Z9 w3 w9 S+ \* L6 W 注:本文为打破信息壁垒,帮助普通人快速甄别犯罪,不是教学,请观者知晓。
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. ]+ s* U$ I \& A3 d2 ~ 1、直播打赏洗钱:主播会与打赏者约定按照比例返还打赏收益,这种直播打赏回流是一种主播默认的潜规则,从而将黑钱洗白了,这种生态便为洗钱提供了温床。
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3 O. D, P8 m4 f/ D 2、拍卖洗钱:将原本价值很低的拍品炒到一个天价成交,这也是贪污贿赂犯罪中的行贿的惯用方法,通过竞拍的方式,成功的将黑钱洗成了白钱。
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6 [+ K& d+ U/ G" N 3、购买彩票洗钱:比如一个人中奖500万,犯罪分子找到中奖者花500万原价购买中奖彩票,中奖者节约了20%所得税,犯罪分子也成功将黑钱洗成了彩票中奖款。
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4、虚拟货币洗钱:虚拟货币的匿名性让交易双方的身份通常难以被直接识别,而且虚拟货币不受国界限制,可以在全球范围内进行交易和转移,简直可以说是为犯罪而生,仅仅需要一串密钥或者一个小小的U盘,就可以轻松转移巨额财产而不被监管。
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! ?" W0 K z# _3 z! k3 C 5、空壳公司洗钱:犯罪分子以他人名义在境内外注册数家空壳公司,将违法所得注入这些公司,然后在这些公司之间虚构交易大量频繁转账,最终一层套一层后以股东分红或个人收益的方式成功将黑钱洗白。
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2 ` L2 q# \4 [/ W 6、影视剧投资洗钱:行为人将黑钱以投资影视剧的拍摄方式花出去,后期的票房收入就变为合法的收入来源。
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7、赌场洗钱:赌场的规则是需要先将钱换成筹码,事后再将筹码换成现金。很多富商去澳门赌场压根不是去赌钱,他们一般跟赌场约定一定比例的手续费,进去逛一圈然后就带着白钱出来了。
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- T5 }- S* ~" x0 U" E. M 8、利用证券业和保险业洗钱:通过复杂的金融交易,如股票、债券、期货等,以及购买高额保险后退保等方式,掩盖资金来源
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9、利用离岸金融中心:在银行保密天堂等国家和地区,通过匿名公司或个人资产过度保密措施,隐藏了资金真实来源。
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. v0 B8 f, h' a4 J/ ]$ K8 x4 l 以上行为“看似很行,实则很刑”,阳光下没有新鲜事,唯有遵纪守法才能平安一生。
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