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2024年11月8日最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》修订通过，将在2025年1月1日起施行。洗钱是一种严重的犯罪行为，它不仅破坏了金融秩序，还为其他犯罪行为提供了资金支持。随着各国对洗钱打击力度的提高，犯罪分子亦越来越狡诈，出现了很多只有你想不到没有犯罪分子做不到的洗钱方法，下文拟从九大惯用手段探讨洗钱方式。 4 Y+ c( S$ o; |0 e! u e
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" Q5 Y! z+ R0 n6 \4 m7 z+ U9 H注：本文为打破信息壁垒，帮助普通人快速甄别犯罪，不是教学，请观者知晓。
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1、直播打赏洗钱：主播会与打赏者约定按照比例返还打赏收益，这种直播打赏回流是一种主播默认的潜规则，从而将黑钱洗白了，这种生态便为洗钱提供了温床。 1 h# ~0 }3 f6 r: C5 A6 `1 |
1 d& ?4 W+ T4 d9 I m2、拍卖洗钱：将原本价值很低的拍品炒到一个天价成交，这也是贪污贿赂犯罪中的行贿的惯用方法，通过竞拍的方式，成功的将黑钱洗成了白钱。 6 l, \" a8 V8 [, J# a! D1 Y; p/ H
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3、购买彩票洗钱：比如一个人中奖500万，犯罪分子找到中奖者花500万原价购买中奖彩票，中奖者节约了20%所得税，犯罪分子也成功将黑钱洗成了彩票中奖款。
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! J' Q; ~( x/ D9 Z. m) h5 a4、虚拟货币洗钱：虚拟货币的匿名性让交易双方的身份通常难以被直接识别，而且虚拟货币不受国界限制，可以在全球范围内进行交易和转移，简直可以说是为犯罪而生，仅仅需要一串密钥或者一个小小的U盘，就可以轻松转移巨额财产而不被监管。 ' n* a) l& ]$ G4 Q( w* j" A
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5、空壳公司洗钱：犯罪分子以他人名义在境内外注册数家空壳公司，将违法所得注入这些公司，然后在这些公司之间虚构交易大量频繁转账，最终一层套一层后以股东分红或个人收益的方式成功将黑钱洗白。
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6、影视剧投资洗钱：行为人将黑钱以投资影视剧的拍摄方式花出去，后期的票房收入就变为合法的收入来源。
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7、赌场洗钱：赌场的规则是需要先将钱换成筹码，事后再将筹码换成现金。很多富商去澳门赌场压根不是去赌钱，他们一般跟赌场约定一定比例的手续费，进去逛一圈然后就带着白钱出来了。 9 y1 i* w5 h" k( V8 n7 ~* s- U1 c \
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8、利用证券业和保险业洗钱：通过复杂的金融交易，如股票、债券、期货等，以及购买高额保险后退保等方式，掩盖资金来源 V6 C4 _8 y3 C7 u( F p: M
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9、利用离岸金融中心：在银行保密天堂等国家和地区，通过匿名公司或个人资产过度保密措施，隐藏了资金真实来源。
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以上行为“看似很行，实则很刑”，阳光下没有新鲜事，唯有遵纪守法才能平安一生。
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发表于 2024-12-14 08:47:45