2024年11月8日最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》修订通过，将在2025年1月1日起施行。洗钱是一种严重的犯罪行为，它不仅破坏了金融秩序，还为其他犯罪行为提供了资金支持。随着各国对洗钱打击力度的提高，犯罪分子亦越来越狡诈，出现了很多只有你想不到没有犯罪分子做不到的洗钱方法，下文拟从九大惯用手段探讨洗钱方式。, A" C8 v C# f! B
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注：本文为打破信息壁垒，帮助普通人快速甄别犯罪，不是教学，请观者知晓。 , y: P" g3 ?% l. u$ z2 N4 M6 J& y2 b5 V
1、直播打赏洗钱：主播会与打赏者约定按照比例返还打赏收益，这种直播打赏回流是一种主播默认的潜规则，从而将黑钱洗白了，这种生态便为洗钱提供了温床。1 |/ ]* H" Z+ l# R( Z
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2、拍卖洗钱：将原本价值很低的拍品炒到一个天价成交，这也是贪污贿赂犯罪中的行贿的惯用方法，通过竞拍的方式，成功的将黑钱洗成了白钱。 * M+ U, c8 Z, x) U0 C' v9 Z$ K + Z4 ?6 S. m* ~! C7 p3、购买彩票洗钱：比如一个人中奖500万，犯罪分子找到中奖者花500万原价购买中奖彩票，中奖者节约了20%所得税，犯罪分子也成功将黑钱洗成了彩票中奖款。5 ~( J& x! y4 p4 _' _* N2 l
) ^' m1 v3 v$ [4 _# l( ~4、虚拟货币洗钱：虚拟货币的匿名性让交易双方的身份通常难以被直接识别，而且虚拟货币不受国界限制，可以在全球范围内进行交易和转移，简直可以说是为犯罪而生，仅仅需要一串密钥或者一个小小的U盘，就可以轻松转移巨额财产而不被监管。 ( O* _3 W' K6 L/ e / H, a8 E" b! Q, S/ I5、空壳公司洗钱：犯罪分子以他人名义在境内外注册数家空壳公司，将违法所得注入这些公司，然后在这些公司之间虚构交易大量频繁转账，最终一层套一层后以股东分红或个人收益的方式成功将黑钱洗白。 % G% j4 A. H' ^+ x$ S' N1 J* O3 B( v+ G3 @# M
6、影视剧投资洗钱：行为人将黑钱以投资影视剧的拍摄方式花出去，后期的票房收入就变为合法的收入来源。 0 @6 X! m7 Y6 z; v. m. R5 k3 r) A
7、赌场洗钱：赌场的规则是需要先将钱换成筹码，事后再将筹码换成现金。很多富商去澳门赌场压根不是去赌钱，他们一般跟赌场约定一定比例的手续费，进去逛一圈然后就带着白钱出来了。# m4 L2 C( S! w4 j8 r+ V, \
: [4 w3 I# a T0 n2 f8、利用证券业和保险业洗钱：通过复杂的金融交易，如股票、债券、期货等，以及购买高额保险后退保等方式，掩盖资金来源 $ L& q* M! L( o 6 c+ Z' i& v% V. |9、利用离岸金融中心：在银行保密天堂等国家和地区，通过匿名公司或个人资产过度保密措施，隐藏了资金真实来源。, l( }( G [' A
) q- z6 ~. t3 T. u以上行为“看似很行，实则很刑”，阳光下没有新鲜事，唯有遵纪守法才能平安一生。 3 g1 t$ B4 g# S: O: [( u; i6 S( i5 A* I
发表于 2024-12-14 08:47:45