星级打分
平均分:0 参与人数:0 我的评分:未评
2024年11月8日最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》修订通过,将在2025年1月1日起施行。洗钱是一种严重的犯罪行为,它不仅破坏了金融秩序,还为其他犯罪行为提供了资金支持。随着各国对洗钱打击力度的提高,犯罪分子亦越来越狡诈,出现了很多只有你想不到没有犯罪分子做不到的洗钱方法,下文拟从九大惯用手段探讨洗钱方式。
" Q( z: `) B- B. z' D
$ Q/ r+ Y9 b4 j
3 W m, j8 X5 d注:本文为打破信息壁垒,帮助普通人快速甄别犯罪,不是教学,请观者知晓。
6 z1 @7 x9 m1 q5 x8 Y" q9 n4 k3 s
. e2 g% a" A% A$ R/ H9 ^/ V' ]1、直播打赏洗钱:主播会与打赏者约定按照比例返还打赏收益,这种直播打赏回流是一种主播默认的潜规则,从而将黑钱洗白了,这种生态便为洗钱提供了温床。 ; x0 \( C6 P; S0 E
) Z6 J: I" d* b2、拍卖洗钱:将原本价值很低的拍品炒到一个天价成交,这也是贪污贿赂犯罪中的行贿的惯用方法,通过竞拍的方式,成功的将黑钱洗成了白钱。
R% B' U2 l) p+ J' x5 L6 D% U$ X8 g6 }: E
3、购买彩票洗钱:比如一个人中奖500万,犯罪分子找到中奖者花500万原价购买中奖彩票,中奖者节约了20%所得税,犯罪分子也成功将黑钱洗成了彩票中奖款。 / i' D/ S0 X- k5 a* U
) |/ [- N5 W$ a4、虚拟货币洗钱:虚拟货币的匿名性让交易双方的身份通常难以被直接识别,而且虚拟货币不受国界限制,可以在全球范围内进行交易和转移,简直可以说是为犯罪而生,仅仅需要一串密钥或者一个小小的U盘,就可以轻松转移巨额财产而不被监管。
, R% G( m2 I, k: Z, Y) n7 J/ D
) e9 Q; `* Q1 f* y2 {: S5、空壳公司洗钱:犯罪分子以他人名义在境内外注册数家空壳公司,将违法所得注入这些公司,然后在这些公司之间虚构交易大量频繁转账,最终一层套一层后以股东分红或个人收益的方式成功将黑钱洗白。
( P* s: z' S$ Y6 Q
! p% J: b3 I7 c$ y3 {2 g5 t6、影视剧投资洗钱:行为人将黑钱以投资影视剧的拍摄方式花出去,后期的票房收入就变为合法的收入来源。
1 r. W6 E2 n7 X& w1 I3 K1 n5 N" S( r
$ ~* r9 M7 `- f1 c7、赌场洗钱:赌场的规则是需要先将钱换成筹码,事后再将筹码换成现金。很多富商去澳门赌场压根不是去赌钱,他们一般跟赌场约定一定比例的手续费,进去逛一圈然后就带着白钱出来了。 0 V4 g% K2 l" y
% I- G; y; v$ j/ P# `8、利用证券业和保险业洗钱:通过复杂的金融交易,如股票、债券、期货等,以及购买高额保险后退保等方式,掩盖资金来源
1 [2 k/ C4 `) \: |. ^9 n s% ?' q2 R* {% i% X; z$ _
9、利用离岸金融中心:在银行保密天堂等国家和地区,通过匿名公司或个人资产过度保密措施,隐藏了资金真实来源。 8 q# a& F4 p e
) c) j5 C- a+ F" O
以上行为“看似很行,实则很刑”,阳光下没有新鲜事,唯有遵纪守法才能平安一生。 7 Q6 t+ n% w) A6 k- g6 I I
4 ?: j7 i# ]# w% e
) r5 R2 d" v- @ |