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七大类60种电信诈骗手段汇总

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发表于 2024-10-27 21:40:34 | 显示全部楼层 |阅读模式
互联网在给人民群众的生活学习带来极大便利的同时,也被不法分子所觊觎,其利用各类通讯网络诈骗伎俩侵害人民群众的合法权益,令人防不胜防。警方在加大破案打击力度的同时,悉心收集各类常见案例,对犯罪伎俩进行揭批并整理成册,希望对大家的防骗、识骗能力提升有所裨益。$ {, m7 D% X& b, H

. ^! T8 f& x: _$ a2 m* y: e1 O0 \        一、仿冒身份欺诈:
1 x" ~9 U8 s: l8 e
7 ?! a8 S3 P' m        通过冒充伪装成领导、亲友、机构单位等身份进行欺诈。
  s$ N2 }" {- s& j# t8 g/ \- C$ _7 v7 Y
        1.冒充领导诈骗:犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。
' y$ z& E% m: L8 y! h2 S
0 R5 T' h' B& `4 @        2.冒充亲友诈骗:犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。/ W3 v5 v6 C  e) L* Q* w' r

" ^5 I2 d% C- @6 J        3.冒充公司老总诈骗:犯罪分子通过打入企业内部通信群,了解老总及员工之间信息交流情况,通过一系列伪装,再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。
" O" c3 @4 j. S6 i$ k1 f$ u$ s; x5 K( @3 Q" b& N6 E9 i
        4.补助救助、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等工作人员,向残疾人员、学生、家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,指令其在取款机上将钱转走。' u( D: m& M) H9 g/ s8 i
; c6 ?, U& s- N+ ]( k
        5.冒充公检法电话诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由,要求6.伪造身份诈骗:犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
' @( s4 B. ^5 |2 D: ?( N; k/ y" i
( h$ r7 W( o& x- O, t        7.医保、社保诈骗:犯罪分子冒充医保、社保工作人员,谎称受害人账户出现异常,之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由,诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。
6 o$ _/ S8 z/ O8 L6 j9 N; s# k% u9 P: b' B$ O& r( S0 ^
        将其资金转入国家账户配合调查。0 Y8 T4 G$ x) F, ^: U4 `: _

6 W, e4 `" d! y" Z$ J        8.“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人,让其“猜猜我是谁”,随后冒充熟人身份,向受害人借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
. a6 J: ?; A3 R; W; P3 f2 u1 U  T
! N, F! q; V' b        二、购物类欺诈:/ ~# K, G) n* D6 }
- v% Q7 m( Z1 G& o
        通过以各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈。
: s) _  |1 r% ?* l' U7 _0 N
# G7 x3 |7 ~" D        9.假冒代购诈骗:犯罪分子假冒成正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。4 G, z9 l7 j. n# G& t
$ ]) n( ?: H% P+ C8 q0 {
        10.退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拨打电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。
2 j/ [2 ]2 ^! R3 ~+ z6 b5 u0 {0 X: \; x( s: `, g3 \9 S' [
        11.网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店,在事主下单后,便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址,让受害人填写个人信息,实施诈骗。  \8 A2 m  a* J% R: d. P$ @+ n) N

+ T0 w. o0 @: N        12.低价购物诈骗:犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,事主与其联系,以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。
8 Q' `- L; n$ k) b9 F" e; o4 @" G( W. D$ ?8 a) R
        13.解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误“,诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。' {( w" _( v6 {% K" h" L

: T) L* l3 f( Y        14.收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先缴纳评估费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。
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        15.快递签收诈骗:犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需签收但看不清信息,需事主提供。随后送“货”上门,事主签收后,再打电话称其已签收须付款,否则讨债公司将找麻烦。
4 s3 i& h. F* J+ R0 u1 ?: j! a  i" A/ S* K' ]8 P) b" F/ V* J
        16.发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系电话是诈骗电话。
! ^, Y6 K7 M# x! ?1 m: Z
0 J  C2 P) v0 G0 T        17.点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上,套取足够的个人信息后,以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。
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        三、利诱类欺诈:
! x; d+ b3 l. [& _0 I% t$ g# X9 f7 V* c  q# q
        以各种诱惑性的中奖信息、奖励、高额薪资吸引用户进行诈骗。/ S5 ~7 \4 n! C) v8 j8 G% c: I0 E

6 n, X+ K) D! o- i  Z, s7 W( x        18.冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,投递发送,后以需交个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。4 F% ~5 h& O1 r) [) m. S" E5 s
% T! {1 C3 g7 I$ k7 y8 S" ^5 A1 E$ W
        19.娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。: ~- q9 @0 V! t% L6 S# ~9 N' t
2 E- ?# D* v3 W& @2 Z* s" l. ~$ Q
        20.兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话,谎称受害人手机积分可以兑换,诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。
+ F* _! x! c1 R' ?9 \' g8 \! w9 a4 V  ]* I% o! |
        21.二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。5 r6 i0 x* s: T7 g% I" d
5 h* Z& z' A( ]/ E+ ?
        22.重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当,之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。
& V: K" E2 O/ @% I% a
3 f# ?* U9 `$ B+ N: P+ C. s' O$ m! G) S        23.高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。
$ d. z4 j6 U' Y  [9 g$ g7 R  A  U0 L
0 U1 [  g. \" }/ E4 \        24.电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
. B7 h" r  w7 N, s6 u1 A; d1 H1 ?* @3 m0 H" \- d& r1 {3 K
        四、虚构险情欺诈:
, n. Q3 ?7 S; O& x" W
' i; k9 M6 f7 m/ C        通过捏造各种意外不测、让用户惊吓不安的消息实施欺诈。) R% h' F7 ^9 S- B
" Q7 ?( {7 s' o' G
        25.虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。- z5 Q. Q6 ^/ F, B. T- M6 Y: p

) |) X/ }( ?; a, q        26.虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往不知所措,按照犯罪分子指示将钱款打入账户。
- t4 r& S: L9 t4 |5 d+ k9 `; ~7 c9 E5 d  r+ R
        27.虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照犯罪分子指示转款。
6 Y0 l( ~% {1 Q+ a- m# ?* }7 M  Z# N, |' ?) \
        28.虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况,博取广大网民同情,借此接受捐赠。% Y" w2 A  v' k, z
4 L3 W& u- d9 p* `
        29.虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。  M) G0 y5 R' q" H& l1 Q
# \4 O  a& M$ p
        30.捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓,勒索钱财。& \. e% i9 h0 n( i4 X, {

( r8 i2 R0 ]2 Q9 S" S6 |        31.虚构小三怀孕做流产:犯罪分子冒充儿子发送短信给父母,充分利用老年人心疼儿子的特点,诱惑受害者转账。  P4 A1 Q) m6 G

/ C- u2 d$ K, r0 Y, J4 L        五、日常生活消费类欺诈:
6 d* i% W' k5 U+ U8 i! c6 d9 |5 `. R8 b3 C0 U
        针对日常生活各种缴费、消费实施欺诈骗局。
7 S' e1 A' \& z2 J$ h. ~
" \! L7 }8 E2 a/ X: e" ]* ]        32.冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出方知受骗。
  z& e4 |; N: n( V* v+ w  T" U/ L% m* ~: Y+ Z2 h& o8 T
        33.电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。
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        34.电视欠费诈骗:犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,部分群众信以为真,转款后发现被骗。$ Z# Z' _5 d6 F' i! }9 L

% w& x4 m0 e( P        35.购物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。* e9 }& m8 C0 x  S/ }

% ]9 w' r" W* L/ I$ {6 ^3 g        36.机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。! h( l' h* _) ?" j' z
! l  B; U8 X( C: q% X+ X
        37.订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页,发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,实施诈骗。
, I  T1 O+ f/ k5 @
3 I" b' u& t0 ?# S        38.ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并粘贴虚假服务热线,诱使用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。
0 V5 g! `6 _/ g* Y0 s# I
9 C7 j  t: |1 Q3 \2 W! \8 R        39.刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,套取银行账号、密码实施犯罪。0 ~( n' t; N7 n- ]2 ~/ G5 f5 b

. Q& m- N" B: z# k" @. T7 H" k& K* H        40.引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经核实,即把钱款打入骗子账户。( u( z( }, R4 _5 B( d/ {. C

; M* Z& Q7 Q6 k/ O# s        六、钓鱼、木马病毒类欺诈:: s6 P8 h, P6 D( c

( }0 U( {' K+ z- \        通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局。* s* D1 a/ ~3 @& y- z6 \( c8 ^

7 C6 V6 v# v5 G* f. `/ m! e        41.伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。
# A- l/ k  E, N) {* p6 A
- Y4 \% n  j8 Z# ?) Y: E        42.钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。
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        七、其他新型违法类欺诈:! q9 W; K% w+ l! p, L
, c% }' z. [3 P6 w7 k
        43.校讯通短信链接诈骗:犯罪分子以“校讯通”的名义,发送带有链接的诈骗短信,一旦点击链接进入后,手机即被植入木马程序,存在银行卡被盗刷的风险。6 q: G6 `# ~. C) Z

5 B" r& c+ q0 P! L, M        44.交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等作案工具发送假冒违章提醒短信,此类短信包含木马链接,受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失,重则窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息,随后盗刷银行卡,造成严重经济损失。1 V% m1 _7 X0 D* K0 Z6 ?5 d

9 N$ }9 K. B. O4 Z- j        45.结婚电子请柬诈骗:犯罪分子通过电子请帖的方式诱导用户点击下载后,就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息,进而盗刷用户的银行卡,或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。; l- W/ `- `+ q4 }

2 a$ U4 N* N9 Q9 c$ [; F        46.相册木马诈骗:犯罪分子冒充“小三”身份激怒受害人点击“相册”链接,种植木马病毒获取用户网银信息等。
; w! _: @2 j( l2 B8 K/ q- T, L/ `9 [3 M
        47.金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义,通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取事主资金。
+ \+ g( h0 p7 l; V9 Q2 `& }( M* `8 V. c2 a0 k
        48.办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡广告,事主与其联系后,以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款。
+ ~( r% {8 }3 C/ j1 E3 F( Q0 O8 \/ _# M
        49.贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。
6 x: p% R- `/ x" j# E) o, t0 `5 K; W. U
        50.复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。0 C) K( F/ Q: F/ U' t9 b
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        51.虚构色情服务诈骗:犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
8 d; C. G0 x7 y! K5 P! B, M  Q0 L1 h* h. t
        52.提供考题诈骗:犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定账户,后发现被骗。
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* M  q/ q6 ^% H" f( p" T7 h$ a7 |5 h        53.盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交平台账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。
/ G1 I/ x; i! ~( S1 q3 T1 [  [
4 ^9 m' s3 B& S# ?! \6 V. k        54.冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇用要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。) @8 }5 `% g7 ~: R3 F! B/ I5 E
, ]( x/ n7 V) x4 U
        55.公共场所山寨WiFi:犯罪分子设置与山寨信号,这类信号就是一些盗号者在公共场合放出的钓鱼免费WiFi,当连接上这些免费网络后,通过流量数据的传输,黑客就能轻松将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取,对机主进行敲诈勒索。, q# _4 T: R2 x# \) p' j, Z

9 p" p/ E% c3 p. K( ?  o" Q! {5 H        56.捡到附密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡,并标明了“开户行的电话”,利用了人们占便宜的心理,诱使捡到卡的人拨打电话“激活”这张卡,并存钱到骗子的账户上。2 A6 K2 t1 l+ r- G+ V' _# {( d
; ~# U8 r2 f% @8 {1 y
        57.账户有资金异常变动:犯罪分子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码,通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作,并同意给用户退款骗取用户信任,要求受害者提供自己手机收到的验证码,受害者一旦把短信验证码提供给了对方,对方就得手了。
% {: R1 [6 ^4 P/ j/ Y
4 \0 M: V) Z+ G; N  Q* S$ o. X, `/ }        58.先转账、再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。采取先转账、后给现金的诈骗套路,在骗取到受害人现金后,撤销转账。
7 h" B: J; X* y: M+ {; g: S' T* n3 h+ K  A  G+ c  i5 y
        59.补换手机卡:犯罪分子先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机,以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后,拿着一张有受害者信息的临时身份证,去营业厅现场补办手机卡,使得机主本人的手机卡被动失效,从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。5 u0 W- v1 }" P! A4 B. c3 I
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        60.换号了请惠存:这属于冒充熟人的电信诈骗的“升级”。犯罪分子通过非法渠道获得机主的通讯录资料后,假冒机主给手机里的联系人发短信,声称换了新号码,然后向其手机里的联系人进行诈骗。
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