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如果你的银行卡突然收到一笔钱 ! @* ~9 I2 h4 ~' _" e$ L! M" f
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而此时
b% m0 R) L. t2 e, N& c有人联系你声称是他转错了 ' D1 Y' T8 z3 G3 E) B( i- U
要求你再转给他 - n4 ?& c$ `( e4 |) j' j e
你会怎么做？
" V0 C9 R, O9 ?反诈君建议您 & }$ I w' u" U. ]6 d$ }4 G6 `: S
直接向银行说明情况或直接报警 ) j. r$ a! b' i) P
因为这可能是诈骗或涉嫌洗钱等违法行为
: f4 ]1 \% |. l) W, B5 E开门做生意的店老板好心帮助了顾客
4 G9 ]: l( k* _/ T- e( S却莫名其妙成了洗钱帮凶
4 k4 M v6 ? X/ W E7 O这个“洗钱”新套路真是防不胜防
% @+ m/ j$ `! _7 T让我们一起来看看吧
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真实案例一
5 |: U, U7 @9 d老李在火车站附近经营一家小饭馆，老李做人宽厚，手艺也不错，店里的生意自然而然也就火爆起来。
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; a; z' |, |# Y这一天，一个小伙子来到店里吃饭，结账时，小伙子说自己的钱包丢了，问老李能不能让家里人把钱转到老李的微信上，老李提现之后再将现金交给自己，这样的话，方便自己买票搭车回老家。 k- f3 q$ g0 z4 T# {* Q7 Q( |
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老李想着这也不是什么大事，出门在外，能帮一手是一手，便同意了。
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4 L1 {8 e1 k6 q$ b! J1 P, h" U这个小伙子便拍下了老李的收款二维码，并将收款二维码发给其“父亲”，一分钟之后，老李收到了小伙子“父亲”转来的9050元。 ( A5 W1 t5 S, L% u2 [% |
% P% q1 x2 q$ O' W随后老李将收到的钱提现，把9000元现金交给了小伙，至于多出的50元，小伙子坚持让老李收下，就当是吃饭钱和辛苦费。 3 G, c: E9 O5 t9 U+ b. l1 F
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第二天，老李突然发现自己的微信号被冻结，经查询，老李才知道骗子拍下了自己微信收款二维码信息，接收了电信网络诈骗案件受害人的转账，而自己的微信号因为帮助诈骗分子套取现金，被公安机关依法予以冻结。 3 i/ k% q0 l9 B: G2 Z: m* ~
; ]# D$ v6 _4 o/ Z0 o9 c1 `% w与老李有同样遭遇的还有王阿姨。 ' ]7 C% U9 n3 W2 _1 `
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真实案例二
3 u2 i; W/ @8 V2 O: B% }3 O王阿姨是一家早餐店的老板，有一天，一名陌生女子加上了王阿姨的微信，说要买50元钱的早餐，让王阿姨送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。 8 X4 w, B$ @, @- C
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王阿姨当时感觉有点奇怪：明明加了微信，对方为什么不直接通过微信付款呢？可能微信没有绑定银行卡吧。这件小事，王阿姨没放心上。 1 ?% y2 Y+ T" s9 B, ]/ i
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第二天，该女子再次联系王阿姨表示自己要买60元钱的早餐，要求还是将早餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款，要求王阿姨提供银行卡账号。王阿姨便将银行卡账号和名字发给对方。 2 |; t- d/ [: x) E& c+ c7 I. C
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不一会儿，王阿姨便收到一笔10000元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让王阿姨将多余的钱通过支付宝返还给她，王阿姨便转账给了对方。
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当天，王阿姨的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，王阿姨的银行账户因此被依法冻结。
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; d4 L* q. r0 ~4 I y问题来了
5 @4 y7 @, \. d1 G面对这种“洗钱”新套路
$ M2 Y8 O7 I" z/ z l广大商户应该如何防范？
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0 N7 e. ]. k2 p1 x4 |% k9 e/ G& ?反诈君提醒 5 E9 m. s4 C$ z' P
1、不要用自己的微信钱包、银行账户替他人提现，也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。 , F" c) q. l8 M0 e# ?
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2、要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。 * h- `6 J6 B$ J& J
& j, r4 F' C; l8 Q+ l2 f9 {3、若不幸被骗，立即拨打110或到就近派出所报案，保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警，止损快！
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发表于 2024-10-11 15:53:42