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如果你的银行卡突然收到一笔钱+ ]" n% B* `/ P, x1 g0 {8 @! f
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而此时+ E0 u- }, b5 \' r
有人联系你声称是他转错了
% c5 n+ G0 Q, R5 Z7 e要求你再转给他8 ?- ^7 ?( k7 U4 J
你会怎么做?
/ L f5 e# j1 `2 L( w反诈君建议您
* V1 F0 t$ G2 v d直接向银行说明情况或直接报警
& s4 B6 S1 d; ~/ ?9 |' }因为这可能是诈骗或涉嫌洗钱等违法行为, a4 {+ f4 D! ] E* S7 m
开门做生意的店老板好心帮助了顾客
. A' V# ]6 ~& o* C4 r却莫名其妙成了洗钱帮凶
& L2 h; v7 S& r这个“洗钱”新套路真是防不胜防
% F8 q) }' U; t& Q9 z8 L* O让我们一起来看看吧
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1 x q8 N: C4 z9 n真实案例一6 }% l) B2 S& t3 m
老李在火车站附近经营一家小饭馆,老李做人宽厚,手艺也不错,店里的生意自然而然也就火爆起来。5 M$ c1 {) {. p& k9 v0 b
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这一天,一个小伙子来到店里吃饭,结账时,小伙子说自己的钱包丢了,问老李能不能让家里人把钱转到老李的微信上,老李提现之后再将现金交给自己,这样的话,方便自己买票搭车回老家。# N0 w( s1 h+ f& T* `
, S4 M0 p5 k) y. E老李想着这也不是什么大事,出门在外,能帮一手是一手,便同意了。. \- J1 m5 p4 C7 H9 S1 S
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这个小伙子便拍下了老李的收款二维码,并将收款二维码发给其“父亲”,一分钟之后,老李收到了小伙子“父亲”转来的9050元。
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# a+ H) a2 ]7 O# ^* e; E随后老李将收到的钱提现,把9000元现金交给了小伙,至于多出的50元,小伙子坚持让老李收下,就当是吃饭钱和辛苦费。3 O% r4 U# t/ M) o
5 D3 U1 K5 [3 V8 G* @' X4 N, F% T第二天,老李突然发现自己的微信号被冻结,经查询,老李才知道骗子拍下了自己微信收款二维码信息,接收了电信网络诈骗案件受害人的转账,而自己的微信号因为帮助诈骗分子套取现金,被公安机关依法予以冻结。
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与老李有同样遭遇的还有王阿姨。
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真实案例二0 O1 ?/ a+ d7 Y; B% p9 Y
王阿姨是一家早餐店的老板,有一天,一名陌生女子加上了王阿姨的微信,说要买50元钱的早餐,让王阿姨送货到指定地点,随后通过支付宝付了钱。4 s( w) e" l: I# N
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王阿姨当时感觉有点奇怪:明明加了微信,对方为什么不直接通过微信付款呢?可能微信没有绑定银行卡吧。这件小事,王阿姨没放心上。
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) F! y! [' g1 `$ A" q第二天,该女子再次联系王阿姨表示自己要买60元钱的早餐,要求还是将早餐送到指定地点。这一次付款时,该女子却称支付宝和微信无法进行转账,想要通过银行付款,要求王阿姨提供银行卡账号。王阿姨便将银行卡账号和名字发给对方。
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0 h D: f; \3 V9 d不一会儿,王阿姨便收到一笔10000元的转账,对方称自己在开车所以不小心按错了,让王阿姨将多余的钱通过支付宝返还给她,王阿姨便转账给了对方。
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- l' g1 A: k) y5 n0 b3 j+ l当天,王阿姨的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知,这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账,王阿姨的银行账户因此被依法冻结。
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问题来了+ h( M2 g @6 g# ~
面对这种“洗钱”新套路
% r" z0 `$ L2 ]. E3 R2 j广大商户应该如何防范?1 j: ]% C+ L C( Y6 ^
6 x/ n- t( `$ y- U( H( {反诈君提醒
+ A$ o$ W9 V$ z) I: o$ {+ Z1、不要用自己的微信钱包、银行账户替他人提现,也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。; l/ X* v) R! q0 O1 w* j
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2、要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账,不给骗子可乘之机。
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2 N. K! A% \, G( g; z; x3、若不幸被骗,立即拨打110或到就近派出所报案,保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。早报警,止损快!
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